La LBC-FT : un outil stratégique au service de votre croissance
Lutte contre le blanchiment des capitaux, la fraude, la corruption et le financement du terrorisme : conseil et formation sur mesure.
Contactez-nousLa conformité anti-blanchiment n’est pas un classeur que l’on sort le jour du contrôle. C’est une manière de travailler qui doit tenir quand un dossier sensible se présente un vendredi soir, quand un client historique change soudainement de comportement, ou quand un régulateur demande à voir vos trois derniers dossiers de vigilance renforcée.
Nous construisons des dispositifs qui tiennent parce qu’ils sont compris par ceux qui les appliquent.
Nous aidons les institutions financières, les EPNFD (notaires, avocats, agents immobiliers…) et les entreprises à renforcer leur dispositif de conformité.
- Évaluer et renforcer votre dispositif LBC-FT
- Identifier les risques inhérents à vos activités
- Mettre en œuvre des politiques et procédures de vigilance
- Vous conformer aux exigences locales et internationales : GAFI, UEMOA, CEMAC, Union européenne
- Former les équipes aux obligations LBC-FT et aux meilleures pratiques opérationnelles
Nos interventions :Audits, formations, assistance à la rédaction de manuels de conformité, mise en place de systèmes de surveillance.
Nos prestations
Le périmètre de notre accompagnement
Cartographie des risques LBC-FT
Identification et cotation de vos risques par activité, clientèle, produit, canal de distribution et zone géographique. C'est la pièce que tout contrôle examine en premier.
Rédaction du corpus procédural
Procédures d'entrée en relation d'affaires, de vigilance, de gel des avoirs et de déclaration de soupçon, rédigées pour vos équipes et non copiées d'un modèle générique.
Classification et vigilance clientèle
Définition de vos niveaux de vigilance, critères de vigilance renforcée, traitement des personnes politiquement exposées et des bénéficiaires effectifs.
Audit de conformité et test de dispositif
Revue indépendante de votre dispositif existant, avec test d'efficacité sur dossiers réels et plan de remédiation hiérarchisé.
Formation des collaborateurs et dirigeants
Sessions adaptées à chaque métier : opérationnels, direction, correspondant et déclarant.
Préparation aux contrôles
Simulation de contrôle, revue documentaire, préparation des interlocuteurs et accompagnement pendant la mission de l'autorité.
Livrables
Ce que vous conservez
Nos livrables vous appartiennent et sont conçus pour être présentés tels quels à une autorité de contrôle.
- Cartographie des risques documentée et cotée
- Corpus de procédures LBC-FT prêt à l'emploi
- Rapport d'audit avec plan de remédiation priorisé
- Supports de formation et attestations de suivi
- Trame de rapport annuel de contrôle interne
Questions fréquentes
Lutte anti-blanchiment (LBC-FT)
Mon entreprise est-elle assujettie aux obligations LBC-FT ?
Les recommandations du GAFI définissent partout les mêmes catégories : les institutions financières d'un côté, les entreprises et professions non financières désignées de l'autre, les EPNFD, qui regroupent notamment experts-comptables, notaires, avocats pour certaines activités, agents immobiliers, casinos, négociants en métaux et pierres précieuses et prestataires de services sur actifs numériques. Chaque État reprend ensuite ces catégories dans son droit : la directive LBC-FT de l'UEMOA et le règlement de la CEMAC dans leurs espaces respectifs, le Code monétaire et financier en France, les lois nationales ailleurs. Si votre activité y figure, les obligations s'appliquent quelle que soit votre taille. Nous vérifions votre situation, et le texte qui vous vise, lors d'un premier échange sans engagement.
Que change le paquet européen anti-blanchiment adopté en 2024 ?
L'Union européenne a adopté un règlement directement applicable, une sixième directive et la création d'une autorité européenne de supervision, l'AMLA, installée à Francfort. L'enjeu principal est l'harmonisation : les règles cesseront de varier d'un État membre à l'autre. Les obligations se durcissent notamment sur les bénéficiaires effectifs et le plafonnement des paiements en espèces. L'essentiel des dispositions s'appliquera à partir de 2027, ce qui laisse une fenêtre courte pour se préparer.
Combien de temps faut-il pour mettre en place un dispositif complet ?
Pour une structure de petite ou moyenne taille, comptez six à dix semaines entre le diagnostic et le déploiement des procédures, formation comprise. Pour un établissement financier ou un groupe multi-entités, l'ordre de grandeur est de trois à six mois. Un audit seul se réalise en deux à trois semaines.
Intervenez-vous en Afrique subsaharienne ?
Oui, c'est une part importante de notre activité. Le socle y est le même qu'ailleurs, les recommandations du GAFI, décliné par la directive LBC-FT de l'UEMOA et par le règlement de la CEMAC, puis transposé dans les lois nationales. L'évaluation de ces dispositifs relève d'organismes régionaux de type GAFI : le GIABA pour l'Afrique de l'Ouest, le GABAC pour l'Afrique centrale. Nous connaissons leurs méthodologies d'évaluation mutuelle et ce qu'un État comme un assujetti doit pouvoir y démontrer.
Faisons le point sur votre dispositif
Un échange de trente minutes suffit souvent à identifier les deux ou trois écarts qui exposent réellement votre organisation.